Центробанк РФ советует банкам внимательнее отслеживать, откуда поступают деньги, когда клиенты вносят крупные суммы наличными. Цель — борьба с отмыванием доходов и прочими незаконными операциями, сообщается в официальном пресс-релизе регулятора.
Кредитным организациям предложили проводить ежедневный анализ подобных транзакций, выделяя типичные признаки как для физических, так и для юридических лиц.
Тех, о ком у банка имеются документально подтвержденные сведения насчет финансового положения, деловой репутации и происхождения средств, новые меры не затронут. Предлагаемые подходы согласуются с рекомендациями ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где при надлежащей проверке клиентов особый упор делается на выяснение источников происхождения денег.
Ранее Центробанк заявлял, что увеличение объема наличных в экономике — естественный процесс. Сейчас на долю наличных в денежной массе приходится около 15 процентов.
